БАНК РОССИИ УТОЧНИЛ ПОРЯДОК ПРОВЕРКИ ПЕРЕВОДОВ ПО СБП НА ПРИЗНАКИ МОШЕННИЧЕСТВА
Банк России сообщил, что новые правила проверки переводов через Систему быстрых платежей (СБП) коснутся только крупных операций - от 200 тысяч рублей, и только в случае, если деньги отправляются «незнакомому» получателю, с которым клиент не совершал переводов как минимум полгода.
Регулятор пояснил, что речь идёт не о массовом контроле всех транзакций, а о целевой проверке ситуаций, которые чаще всего используются мошенниками. Ключевой сценарий, когда клиент сначала переводит деньги самому себе (на свой счёт в другом банке), а затем, сразу после этого, направляет крупную сумму на счёт постороннего лица. Именно такой «цепочкой» часто пользуются злоумышленники, убеждая жертву «спасти» средства от якобы несанкционированных действий.
Таким образом, под проверку попадает не перевод самому себе, а последующий перевод другому физическому лицу. В таких случаях банк может временно приостановить операцию и запросить у клиента подтверждение, чтобы убедиться, что перевод совершается осознанно.
Подпишись на Ленинградский cyber - страж
Предупрежден- вооружен !
